НБУ розповів про перевірки Sense Bank та виявлені порушення
Національний банк України оприлюднив результати нагляду за Sense Bank у 2022–2026 роках. Регулятор провів численні перевірки, виявив конфіденційні протоколи та направив 21 повідомлення до правоохоронних органів. НБУ також вимагає припинити повноваження голови наглядової ради банку Миколи Гладишенка.
Національний банк України оприлюднив результати розгляду звіту про наглядові дії щодо Sense Bank у 2022–2026 роках, підтвердивши, що фінустанова перебувала під посиленим наглядом. Правління регулятора підтримало дії незалежних антикорупційних органів та заявило про зацікавленість у повному й неупередженому встановленні всіх обставин справи. У НБУ наголосили, що необхідною умовою для цього є максимальна відкритість і прозорість усіх сторін.
За даними регулятора, Sense Bank перебував під посиленим наглядом протягом останніх років, зокрема після націоналізації. НБУ регулярно перевіряв дотримання банком вимог фінансового моніторингу, банківського, валютного та санкційного законодавства, а також застосовував заходи впливу — штрафи та письмові застереження. У період із кінця 2022-го до 2026 року Комітет ухвалив понад 100 рішень, які стосувалися Sense Bank. За результатами наглядових заходів регулятор направив 21 повідомлення до правоохоронних органів, Державної податкової служби та Держфінмоніторингу.
НБУ провів три інспекційні перевірки банку щодо дотримання вимог банківського законодавства, шість перевірок у сфері фінансового моніторингу та ще три — щодо дотримання санкційного та валютного законодавства. Саме друга інспекційна перевірка, завершена у квітні 2025 року, виявила значний масив раніше невідомих конфіденційних, або таємних, протоколів колегіальних органів Sense Bank. Про це НБУ також повідомив правоохоронні органи.
28 травня 2026 року регулятор поінформував власника банку в особі Міністерства фінансів України та членів Тимчасової слідчої комісії про перебіг адміністративних проваджень щодо голови правління Sense Bank Олексія Ступака та голови наглядової ради Миколи Гладишенка. Ситуація змінилася після того, як 19 серпня НАБУ оприлюднило нові матеріали досудового розслідування операції «Форест Гамп». У них, за даними НБУ, містилася безпосередньо зафіксована комунікація Гладишенка з третьою особою. Це стало підставою для невідкладного рішення Комітету щодо оцінки голови наглядової ради Sense Bank.
Крім того, НБУ розпочав позапланові перевірки банку для вивчення фактів можливого втручання в роботу автоматизованої банківської системи. 19 серпня Комітет ухвалив рішення про невідповідність Миколи Гладишенка кваліфікаційним вимогам щодо незалежності. Після цього НБУ оприлюднив вимогу до уряду невідкладно припинити його повноваження як голови наглядової ради Sense Bank. 24 серпня Sense Bank у відповідь на звернення регулятора розпочав службове розслідування із залученням фахівців з ІТ, фінансового моніторингу, комплаєнсу та внутрішнього аудиту.
Раніше повідомлялося, що наглядова рада Sense Bank поповнилася представницею держави — фінансистка Наталія Дегтярьова стала членкинею наглядової ради від Кабінету міністрів. Також НАБУ та САП оприлюднили фрагменти розмов у межах операції «Форест Гамп», у яких згадується можливий вплив на націоналізований банк.
